Золото в течение тысячелетий занимает особое место на финансовых рынках в качестве инструмента для хранения капитала, хеджирования инфляции и общепризнанного платёжного средства.
Инвестировать в золото нужно через авторитетного онлайн-брокера. Помните, что брокерские компании могут сильно отличаться друг от друга, поэтому перед открытием счёта обязательно всё как следует изучите.
Введение: как работает инвестирование в золото
Скорее всего, для этого вам понадобится хороший брокер. Золото, как один из самых старых товарных активов, имеет долгую историю как для инвесторов, так и для трейдеров.
Этот драгоценный металл часто характеризуется широкими движениями, которые делают его пригодным для долгосрочных и среднесрочных стратегий торговли по тренду, а также для инвесторов, которые хотят получить прирост капитала, удерживая физический актив.
Краткосрочные стратегии, такие как внутридневная торговля и скальпинг, также могут приносить прибыль, хотя их успех будет зависеть от рыночных условий, поскольку они обычно лучше всего работают на волатильных рынках.
Тем не менее, трейдеры, использующие относительно активные стратегии, как правило, теряют больше денег на комиссиях и спредах, чем инвесторы, которые покупают золото на спадах и затем держат металл в течение нескольких лет или даже десятилетий.
Выбор брокера также зависит от того, что вас больше интересует – долгосрочные инвестиционные стратегии или краткосрочные торговые стратегии.
Кроме того, для тех, кто хочет инвестировать в золото на долгосрочную перспективу и использовать его в качестве твердой валюты, если настанут трудные времена, более подходящим вариантом будет физическое владение металлом.
При инвестировании в физическое золото обычной стратегией является ожидание некоторого спада цен, во время которого можно приобрести металл.
Затем вы просто получаете свой груз и храните его в очень безопасном месте.
Если в дальнейшем рынок поднимется до очень высокой точки, после которой, по вашему мнению, должна начаться коррекция вниз, вы можете продать часть своего золота и ждать падения, чтобы выкупить его обратно.
История и перспективы золота
Являясь хранилищем богатства и надёжным средством защиты от инфляции, золото пользуется очень большим спросом как одна из самых популярных твердых валют в истории.
Даже если люди потеряют веру в ценность фиатных или бумажных валют, выпущенных разными странами, они всё равно будут считать, что золото имеет определённую стоимость.
Кроме того, такие драгоценные металлы, как золото, обычно резко дорожают во время тревожных геополитических событий, к которым могут относиться войны, крупные выборы, военные перевороты и стихийные бедствия.
Даже изменения процентных ставок в США или резервов центрального банка, а также события, связанные с добычей золота, могут повлиять на его цены на мировом рынке.
Неожиданные тревожные инциденты могут привести к значительному росту рынка драгоценных металлов и цен на золото, поскольку инвесторы начинают спасать свои деньги, переводя их в самые надёжные активы.
Кроме того, поскольку драгоценные металлы, такие как золото, традиционно считались безопасными убежищами в периоды экономических трудностей и социальных волнений, они часто приобретаются инвесторами для использования в качестве общепризнанной твёрдой валюты на случай экономического спада.
Что касается определения будущей цены золота, то единственными вариантами являются фундаментальный и технический анализ.
Кроме того, люди, заинтересованные в инвестировании в золото, могут использовать индикаторы рыночных настроений, которые тоже показывают будущее направление рынка.
Популярный отчёт о настроениях издаётся Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) под названием Commitment of Traders (COT).
Он выходит по пятницам в 15:00 и содержит анализ открытого интереса к коротким и длинным позициям по фьючерсам и опционам на золото для разных типов трейдеров.
Чрезмерный дисбаланс открытого интереса, как правило, предполагает возможность разворота рынка.
Что должно быть у брокера для торговли золотом
Каждый онлайн-брокер имеет различные сервисы и продукты, поэтому выбирайте вариант, предлагающий лучшие функции среди тех, которые вам нужны.
При рассмотрении потенциальных вариантов вам также следует обратить внимание на следующие пункты, чтобы убедиться, что брокер на самом деле вам подходит.
Строгое регулирование
Любой онлайн-брокер должен находиться под контролем крупных финансовых контрольных органов.
К ним можно отнести Управление финансового надзора Великобритании (FCA), Австралийскую комиссию по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) или Комиссию по торговле фьючерсами на сырьевые товары (CFTC) и Национальную фьючерсную ассоциацию (NFA) в США.
Кроме того, брокеры, зарегистрированные в европейских странах, должны соответствовать требованиям директивы ЕС о рынках финансовых инструментов (MiFID) и её более позднего варианта MiFIR.
Хорошая платформа
Любой хороший онлайн-брокер должен предоставить трейдерам бесплатную и удобную в использовании программную платформу для торговли.
Хотя многие онлайн-брокеры имеют собственные проприетарные платформы, большинство из них также позволяют торговать золотом через популярные платформы MetaTrader 4 или 5 от MetaQuotes.
Эта платформа является стандартом на финансовых рынках и позволяет трейдерам проводить линии тренда и торговать с ценовых графиков, выполнять технический анализ, просматривать финансовые новости, тестировать стратегии, создавать пользовательские индикаторы и даже автоматизировать свою торговлю.
Минимальные спреды, комиссии и сборы
Хотя спреды и сборы не сильно влияют на долгосрочных трейдеров или инвесторов, на прибыль тех, кто использует активные краткосрочные торговые стратегии, высокие сборы такого типа могут оказать весьма существенное влияние.
Поэтому есть смысл узнать обо всех расходах на торговлю, перевод средств или хранение золота, которые могут касаться вашей торговой деятельности.
Хорошие исследования
Хороший качественный брокер часто имеет собственный исследовательский отдел, предоставляющий фундаментальный и технический анализ, чтобы помочь клиентам принимать осознанные решения по торговой и инвестиционной деятельности.
Дисконтные брокеры обычно предлагают меньше услуг такого плана, чем брокеры с полным спектром услуг.
Компетентная поддержка клиентов
В случае возникновения ошибки или важных вопросов трейдерам и инвесторам может потребоваться быстро связаться со своим брокером.
Любой брокер должен иметь хороший отдел поддержки клиентов с функцией чата, доступом по телефону и по электронной почте, а также с полным разделом FAQ для поиска ответов на общие вопросы.
Лучшие брокеры для торговли золотом
Многие онлайн-брокеры позволяют участвовать в торговле золотом, однако каждый из брокеров, представленных ниже, предлагает торговать золотом и акциями связанных с золотом компаний различными способами.
К числу доступных вариантов относятся фьючерсы и опционы на золото, а также акции золотодобывающих компаний и золотые ETF (биржевые фонды).
Каждый из этих брокеров базируется и регулируется в США, поэтому они доступны для клиентов из США и их деятельность находится под компетентным контролем как NFA, так и CFTC.
Брокер №1: FOREX.com
Комиссии
Спреды начинаются от 1$, но варьируются в зависимости от объёма торгов.
Открыть счёт
Через безопасный веб-сайт FOREX.com.
Как один из крупнейших форекс-брокеров, базирующихся в США, FOREX.com предлагает спотовую торговлю золотом без кредитного плеча.
Для открытия счёта у этого брокера требуется минимальный депозит в размере 50$, но для спотовой торговли золотом без кредитного плеча потребуется значительно более высокая сумма, при этом вы также должны поддерживать избыточный остаток на счёте.
FOREX.com также имеет аккаунт с прямым доступом к рынку (DMA), на котором требуется первоначальный депозит в размере 25 000$.
Этот счёт может использоваться для спотовой торговли золотом без кредитного плеча с соответствующими комиссиями, которые включены в спреды.
Трейдеры также могут получить доступ к фьючерсам и опционам на золото, если они торгуют через FuturesOnline, дочернюю компанию FOREX.com.
Брокер №2: Interactive Brokers
Комиссии
- 0,005$ за акцию,
- минимум 1$ и максимум 0,5% от стоимости сделки,
- доступна скидка по объёму.
Открыть счёт
Через безопасный веб-сайт Interactive Brokers.
Interactive Brokers предлагает одни из лучших в отрасли торговых комиссий на торговлю фьючерсами.
Этот брокер лучше всего подходит для активных продвинутых трейдеров, которые имеют достаточно денег, поскольку IB имеет минимальные требования к депозиту в размере 10 000$.
Помимо торговли золотом, брокер предоставляет доступ к 35 центрам торговли фьючерсами и опционами по всему миру.
IB также предлагает продвинутую торговую платформу, которая имеет полный набор лучших инструментов технического анализа, способных удовлетворить даже самых требовательных трейдеров.
Комиссии по фьючерсам и опционам составляют всего 0,85$ за контракт, а для трейдеров, торгующих с большими объёмами, доступны дополнительные скидки.
Брокер №3: E*TRADE
Комиссии
6,95$, если у вас менее 30 сделок за квартал.
Открыть счёт
Через безопасный веб-сайт eTrade.
E*TRADE – это популярный онлайн-брокер, предоставляющий доступ к более чем 200 биржевым фьючерсам, в том числе к фьючерсам и опционам на золото.
Данный биржевой брокер также предоставляет клиентам доступ к акциям золотодобывающих компаний и золотым ETF.
Платформа E*TRADE интуитивно понятна и проста в эксплуатации, а также имеется мобильное приложение.
Брокер взимает фиксированную комиссию 1,50$ за фьючерсные контракты и имеет минимальное требование к депозиту для фьючерсного торгового счёта в размере 10 000$.
E*TRADE предоставляет своим клиентам доступ к высококачественным исследованиям от компании CME Group, которая управляет крупнейшей фьючерсной биржей в мире.
Брокер №4: TradeStation
Комиссии
- фиксированная ставка: 5$ за сделку,
- ставка за акцию: 0,006-0.01$ за акцию (минимум 1$ за сделку) в зависимости от объёма торгов,
- ставка для отдельных акций 0,002-0.01$ за акцию (минимум 0,5-1$ за сделку) в зависимости от объёма торгов.
Открыть счёт
Через безопасный веб-сайт TradeStation.
TradeStation позволяет торговать более чем 80 фьючерсными продуктами, включая фьючерсы и опционы на золото.
Хорошо интегрированная и многофункциональная десктопная платформа позволяет торговать акциями, фьючерсами и опционами.
Также доступно мобильное приложение, в дополнение к различным расширенным типам ордеров и анализу рынка.
Торговля фьючерсами на золото при размере сделки в 300 контрактов или меньше стоит 1,20$ за контракт, но комиссия может снизиться до $0,25 за контракт, если в сделке участвует по крайней мере 20 000 контрактов.
Для торговли фьючерсами на золото и опционами через TradeStation вам понадобится внести минимальный депозит в размере 5 000$ в дополнение к тому, что вы заплатите за использование программного обеспечения брокера, если баланс вашего счёта меньше 100 000$.
Однако это требование может быть отменено, если вы совершаете по крайней мере 10 фьючерсных сделок, а также покупаете или продаёте 50 опционных контрактов или 5 000 акций.
Пара мыслей напоследок
После того, как вы определитесь с вашими торговыми или инвестиционными целями по золоту, следует решить, нужно вам искать брокера или физическое золото является тем, что вы ищете.
Если вы решите использовать услуги брокера, то смотрите в сторону тех, кто предоставляет связанные с золотом инструменты, которыми вы хотите торговать, включая спотовое золото, золотые CFD, золотые фьючерсы и опционы, акции золотодобывающих компаний и золотые ETFs.
После того, как вы найдёте лучшего брокера для ваших нужд, обязательно проверьте свой торговый план, используя демо-счёт, финансируемый виртуальными деньгами.
С другой стороны, если вы хотите инвестировать в физическое золото, вам нужно будет купить его, вступить во владение безопасным способом, а затем хранить его в очень безопасном месте.
Физическое золото можно купить у дилера, который специализируется на продаже драгоценных металлов и других инвестиционных продуктов.