Обзор eToro: реальные комиссии, вывод средств и отзывы трейдеров. Можно ли заработать на копировании сделок?

eToro — иностранный брокер, который позиционирует себя как «социальная сеть для трейдеров». Площадка позволяет вести самостоятельную торговлю или копировать сделки других участников. Любой клиент может создать публичный портфель и зарабатывать на том, что другие пользователи копируют его действия.

В этом обзоре брокера eToro мы расскажем о плюсах и минусах платформы, познакомимся с торговыми инструментами и тарифами, а также пристально изучим реальные отзывы клиентов.

Логотип eToro.

История eToro

Регулирование Республика Кипр: лицензия CySEC No.109/10

Великобритания: лицензия FCA #583263

Австралия: лицензия ASIC #491139

Торговые инструменты Акции

ETF

Валюты и CFD (форекс)

Криптовалюты
Инструменты пассивного инвестирования Копирование сделок CopyTrader

Портфели CopyPortfolios

Маржинальная торговля Да
ИИС Нет
Торговая платформа Собственный веб-терминал и мобильное приложение
Официальный сайт etoro.com/ru/
Юридический адрес

(eToro Europe)

4 Profiti Ilia Street

Kanika International Business Center (KIBC), 7th Floor

Germasogeia 4046, Limassol, Cyprus

+357 252 62 100

В 2007 году несколько израильских финансистов создали брокерскую компанию RetailFX. Первоначально она занималась только рынком Форекс и ориентировалась на начинающих трейдеров. Чтобы стать ближе к новичкам, компания серьезно вложилась в разработку удобной торговой платформы. У RetailFX появился собственный веб-терминал и сервис визуального трейдинга Visual FX.

К 2010 году владельцы компании заметили, что клиенты RetailFX активно обсуждают биржевую торговлю в соцсетях и на интернет-форумах. Партнеры решили воспользоваться этим для расширения бизнеса — так на свет появилась платформа социального трейдинга eToro.

Главной фишкой площадки стала система CopyTrader — копирование сделок других трейдеров. Похожий функционал был и у других брокеров, но в eToro пошли дальше, создав полноценную соцсеть для биржевых спекулянтов. У каждого трейдера появилась своя лента сообщений, возможность оставлять комментарии и ставить лайки — словом, брокер предложил удобную площадку для обмена опытом.

Социальная сеть eToro.

В 2013 году клиенты eToro получили доступ к акциям и ETF, а в 2017 году в список активов для торговли вошли криптовалюты. Интерес к компании проявили крупные инвесторы — в том числе российский «Сбербанк». В 2016 году банк официально заявил о начале сотрудничества с eToro. Позднее в число инвесторов вошли и другие известные корпорации — например, японская SBI Group.

Лицензии брокера eToro

Деятельность брокера eToro лицензирована в трех странах

  1. Республика Кипр.
  2. Великобритания.
  3. Австралия.

Кроме того, у брокера eToro есть офис в США. Компания даже получила американскую лицензию, но она распространяется только на торговлю криптовалютой.

На практике операции клиентов из России проходят в кипрской юрисдикции. Представительства eToro в разных странах — это независимые компании, которые не несут общей юридической ответственности. В спорных ситуациях российские клиенты будут иметь дело именно с кипрской компанией. Признать этот вариант надежным нельзя, так что остается рассчитывать только на порядочность брокера и его ответственность перед крупными инвесторами.

Плюсы и минусы eToro

Плюсы брокера eToro

  • Социальная сеть для трейдеров.
  • Интерфейс личного кабинета на русском.
  • Неплохой выбор торговых инструментов.
  • Покупка ценных бумаг дробными частями.
  • Копирование сделок других трейдеров.
  • Можно заработать, сделав свой портфель открытым для копирования.
  • Простой интерфейс терминала, приложения и личного кабинета.
  • Нулевая торговая комиссия.
  • Без ежемесячной абонентской платы.

Минусы брокера eToro

  • Спреды жестко зафиксированы.
  • Из-за спреда реальная комиссия получается выше, чем у обычных брокеров.
  • Сделки не выводятся на реальный рынок.
  • Нет фьючерсов и опционов.
  • Графики в терминале брокера «носят справочный характер» — могут возникнуть трудности при создании ордеров.
  • Плохая работа техподдержки.
  • Платный вывод денег.
  • Задержки и скрытые комиссии при выводе средств.

Торговые инструменты

По числу торговых инструментов eToro занимает промежуточную позицию между форекс-дилерами и брокерами фондового рынка.

Клиентам доступны следующие классы активов

  • российские и иностранные акции,
  • ETF,
  • валюты (через форекс),
  • CFD на металлы, сырье и другие биржевые товары,
  • криптовалюты.

Торговля акциями и ETF выстроена не вполне прозрачно. В своих правилах брокер заявляет, что некоторые акции приобретаются на бирже на имя клиента, а другие торгуются через CFD. Для справки, CFD — это контракты на разницу цен, которые чаще всего встречаются у брокеров форекс и не предполагают физического владения ценной бумагой. Курс CFD ходит вслед за ценой базового актива, но может немного отличаться в отдельные моменты времени.

Проблема в том, что торговая платформа eToro не позволяет отличить покупку реальных акций от CFD. Более того, во всех случаях клиент будет иметь дело с фиксированным спредом: брокер самостоятельно назначает котировки бид и аск, не позволяя установить ордер по собственной цене.

Аналогичная схема работы с заявками действует и для других инструментов — валют, CFD на товары и криптовалют. Все это сближает eToro с форекс-кухнями, а не с брокерами фондового рынка.

Фиксированные спреды по акциям.

Торговля фьючерсами и опционами не предусмотрена. Инвестиции в IPO eToro также не предлагает.

Любой актив можно покупать дробными частями. Это еще одно отличие eToro от брокеров фондового рынка, которые позволяют оперировать только целым числом бумаг или лотов.

Маржинальная торговля

Для всех категорий активов доступна маржинальная торговля.

Размер кредитного плеча зависит от конкретного инструмента

  • 30:1 — ликвидные валютные пары FX Majors,
  • 20:1 — неликвидные валютные пары FX Minors, золото и основные индексы (S&P 500, Dow Jones и т. п.),
  • 10:1 — биржевые товары (кроме золота) и прочие индексы,
  • 5:1 для акций,
  • 2:1 для криптовалют.

Плата за кредитное плечо указывается в момент совершения сделки.

Начисляет ли eToro дивиденды

Да. Если по акциям выплачиваются дивиденды, eToro переводит их на счет, либо отражает в текущей прибыли по открытой позиции.

Отметим, что дивиденды работают и «в обратную сторону», то есть при торговле в шорт. В назначенный день с шортистов списывают полный размер дивидендной выплаты.

Копирование сделок CopyTrader

Инструмент CopyTrader позволяет автоматически копировать сделки других пользователей eToro. Для этого достаточно подписаться на трейдера и указать сумму, которую вы хотите вложить в его портфель.

Окно выбора трейдеров в CopyTrader.

Комиссии за копирование сделок нет. Подписчик оплачивает только разницу между бидом и аском при заключении сделок — так, как если бы он торговал самостоятельно. Это главное преимущество CopyTrader в сравнении с другими сервисами копи-трейдинга, которые берут комиссию с оборота.

Еще одно достоинство платформы — прозрачность инвестиций. Если трейдер открыл подписку на свои сделки, его портфель становится публичным, то есть любой желающий может просмотреть список открытых позиций. Разумеется, доступна и подробная статистика доходности за все время торговли.

Статистика трейдера в CopyTrader.

Наконец, в сервисе CopyTrader наиболее ярко раскрывается социальная составляющая eToro. Каждый трейдер ведет свой блог, в котором он может объяснять свои торговые решения, делиться опытом и общаться с подписчиками. Подобно Facebook или Twitter, платформа eToro собирает все сообщения ваших друзей в единую ленту, позволяя тут же оставить комментарий или поделиться постом.

Общение трейдера с подписчиками в eToro.

В CopyTrader торгуют не только новички, но и довольно известные трейдеры — например, Василий Олейник (ник на еToro: drvaska). Многие популярные блогеры с портала smart-lab.ru также имеют публичные аккаунты на etoro.com.

CopyPortfolios — пакетное копирование сделок нескольких трейдеров

Если CopyTrader копирует сделки конкретных людей, то CopyPortfolios позволяет подписаться на целую группу трейдеров в один клик. Это позволяет диверсифицировать инвестицию, не затрачивая время на изучение каждого аккаунта в отдельности.

Примеры портфелей CopyPortfolios.

CopyPortfolios автоматически объединяет трейдеров в группы по одному из двух признаков

  1. По финансовому результату — например, «самая большая прибыль» или «самые стабильные инвестиции».
  2. По стратегии — например, «акции онлайн платформ для шопинга» или «корзина криптовалют».

Для каждого портфеля доступна статистика, информация о распределении активов и другие параметры для анализа. Как и в случае с CopyTrader, комиссия за пользование сервисом отсутствует.

Как трейдеру заработать на сервисе CopyTrader

Открыть свои сделки для копирования может любой участник eToro — даже абсолютный новичок. Но сам по себе этот шаг не принесет никакого профита. Чтобы заработать на CopyTrader, трейдеру нужно попасть под действие программы The Popular Investor, которая предусматривает выплату вознаграждений каждый месяц.

Брокер eToro выделяет несколько критериев, по которым пользователям начисляются вознаграждения

  • собственный капитал трейдера,
  • объем активов в управлении — то есть количество денег, которое выделили все подписчики на копирование сделок,
  • количество подписчиков,
  • возраст аккаунта — учитывается количество месяцев, идущих подряд, в каждый из которых была совершена хотя бы одна сделка,
  • дополнительные условия, такие как опыт торговли.

Все трейдеры разделены на четыре уровня, причем в программу The Popular Investor входят только три из них. Условия получения каждого уровня и размеры вознаграждения приведены в таблице.

Cadet Champion Elite Elite Pro
Базовое вознаграждение, в месяц нет $400 1,5% 2%
Повышенное вознаграждение* нет $800 2% 2,5%
Собственный капитал $1 000 $5 000 $25 000 $50 000
Объем активов в управлении $500 $50 000 $500 000 $10 000 000
Количество подписчиков 1 10 10 10
Возраст аккаунта 2 месяца 4 месяца 2 месяца не важно
Дополнительные условия нет нет Требуется четко следовать задекларированной стратегии и подписать эксклюзивное соглашение Требуется статистика торговли на eToro за 3 года, либо трейдер должен быть профессиональным финансистом

* Повышенное вознаграждение выплачивается, если прирост активов в управлении за предыдущий месяц составил не менее 1%.

Отметим, что переход на новый уровень всегда дает ряд дополнительных преимуществ. Например, статус Cadet позволяет эффективнее продвигать свой аккаунт среди клиентов eToro, а звание Champion освобождает от уплаты комиссий за вывод средств.

Тарифы и комиссии eToro

Для всех клиентов действует единый тариф eToro. На своем сайте компания с гордостью рассказывает о нулевой комиссии за сделку, но на практике она все же взимается — просто в неявном виде.

Прямая комиссия за сделку в eToro действительно отсутствует. Однако, при открытии позиции трейдер сталкивается с фиксированным спредом (разницей между ценой покупки и продажи). Размер спреда по сути является аналогом комиссии за сделку.

Комиссии и спреды брокера eToro
Абонентская плата нет
Комиссия за сделку 0%
Размер спреда
акции и ETF от 0,09%
валюты FX Majors 1 2 пункта
прочие валюты от 1,5 пунктов
золото 45 пунктов
CFD на товары и сырье от 2 пунктов
CFD на индексы в среднем от 100 пунктов
криптовалюты от 0,75%
Ежемесячная плата за неактивность (если более года не входили в аккаунт) $10

В целом комиссии вполне конкуренты по меркам форекс-брокеров. Если же провести сравнение с известными брокерами фондового и срочного рынка (например, Interactive Brokers или «Тинькофф Инвестициями»), тариф eToro в целом окажется менее выгодным. То же самое можно сказать и о криптовалютах: комиссии на известных криптобиржах, таких как Binance или Bitstamp, будут в несколько раз ниже.

Торговая платформа

Брокер eToro предлагает только собственную торговую платформу, которая доступна в двух версиях

  1. в личном кабинете,
  2. в качестве мобильного приложения для Android и iOS.

Личный кабинет eToro объединяет в себе все функции платформы: управление счетом, самостоятельную торговлю и копирование сделок. Отдельного терминала, подобного MetaTrader или QUIK, брокер eToro не предлагает.

Веб-терминал eToro.

Для каждого торгового актива доступны следующие инструменты

  • просмотр графика с индикаторами и рисованием фигур теханализа,
  • покупка или продажа (в том числе короткая),
  • выбор кредитного плеча,
  • создание отложенных ордеров,
  • выставление уровней стоп-лосс, тейк профит и трейлинг стоп.

Отметим, что просмотр графиков не лишен серьезных недостатков. Во-первых, набор индикаторов ограничен лишь парой десятков популярных вариантов. Но главное — под каждым графиком eToro напоминает о том, что «данные по рыночной цене представлены исключительно в информационных целях». По факту это означает, что при расхождении реальных котировок со значениями на графике клиент ничего не сможет доказать брокеру.

Мобильное приложение

Приложение eToro для Android и iOS полностью повторяет возможности личного кабинета. Здесь доступно пополнение счета и вывод средств, торговля и свечные графики, а также копирование сделок и общение с другими участниками.

Мобильное приложение eToro.

Следует отдать должное разработчикам eToro: судя по отзывам, все функции работают так, как задумано. В Google Play приложение заработало 4,2 звезды рейтинга. eToro для iOS набирает всего 3,5 балла — правда пользователи обычно жалуются не на само приложение, а на опыт работы с брокером.

Страница отзывов о приложении eToro в AppStore.

Как открыть счет в eToro

Чтобы открыть счет в eToro, перейдите на страницу регистрации. Здесь можно создать новый аккаунт, либо войти через учетку в Facebook или Google. Работать с eToro могут только те, кому уже исполнилось 18 лет.

Регистрация в eToro.

Чтобы начать торговлю, нужно указать свои данные и верифицировать учетную запись. Для этого нажмите «Заполнить профиль» в личном кабинете eToro.

Как заполнить профиль в eToro.

Указывать нужно реальные данные, так как в завершение брокер потребует загрузить сканы или фотографии подтверждающих документов. На этапе, где нужно указать опыт торговли, ответы можно немного «приукрасить» — проверять не будут, зато торговые возможности предоставят самые широкие.

Завершающий этап — верификация личности и адреса.

Для этого потребуются четкие сканы или фото двух документов

  1. для подтверждения личности — паспорт РФ или (предпочтительно) загранпаспорт,
  2. для верификации адреса — банковская выписка с адресом владельца счета (желательно на английском). К сожалению, страница с регистрацией в российском паспорте не подойдет для подтверждения адреса.

После проверки документов счет будет готов к работе. Обычно это занимает не более двух дней.

Демо счет eToro

После регистрации клиенту становится доступен демо счет eToro. Заполнять профиль и проходить проверку личности для этого не нужно. Демо счет позволяет вести торговлю на виртуальные деньги со стартовым балансом $100 000. Переключаться между виртуальным и реальным счетом можно через личный кабинет, в левой колонке.

Демо счет eToro.

По нашему опыту, виртуальный баланс пополняют не сразу после регистрации, а спустя некоторое время — примерно через пару часов.

Обучение торговле

На сайте eToro можно найти отличный обучающий раздел, в котором описаны как общие принципы финансовых рынков, так и нюансы работы с платформой. Одно «но»: большинство материалов представлено только на английском языке.

Раздел Education в англоязычной версии сайта eToro разбит на несколько категорий

  • новости и аналитика,
  • подкасты,
  • видеоуроки,
  • ежедневный обзор рынка,
  • «Школа трейдинга» — серии бесплатных вебинаров,
  • «Исчерпывающее руководство по финтех-индустрии» — крайне подробный цикл статей о работе современных финансовых рынков.

На других языках, включая русский, доступна только часть новостей и отрывочные сведения о платформе eToro.

Клуб eToro

Клиентам с крупными депозитами присваиваются особые статусы в программе eToro Club. В зависимости от своего ранга, пользователи получают дополнительные привилегии — например, нулевую комиссию на вывод средств. Критерии присвоения статусов и основные бонусы в eToro Club приведены в таблице.

Silver Gold Platinum Platinum+ Diamond
Стоимость активов на счете (за вычетом кредитного плеча) $5 000 $10 000 $25 000 $50 000 $250 000
Персональный менеджер + + + +
Кредитная линия + + + +
Эксклюзивная аналитика + + + +
Нулевая комиссия за вывод средств + + +
Приглашения на важные финансовые события + +
Приглашение на ежегодную VIP-встречу eToro +

Пополнение счета и вывод средств

Минимальный депозит в eToro — $50. Комиссия за пополнение счета отсутствует.

Доступны несколько способов оплаты

  • банковские карты Visa, MasterCard и Maestro,
  • банковский перевод (от $500),
  • PayPal,
  • Skrill,
  • Neteller.

Минимальная сумма к выводу средств в eToro — $30. За операцию возьмут фиксированную комиссию $5.

По способам вывода средств действуют следующие правила

  • прибыль (то есть доход от результатов сделок) можно вывести любым способом — список платежных систем тот же, что и при пополнении,
  • изначальный депозит (или его часть) выводят только тем способом, которым клиент пополнял счет.

Мнение о свопах у брокера eToro.

Проблема высоких спредов ярче всего проявляется с криптовалютой: на каждом трейде клиент теряет не менее 0,75%, а на альткоинах — более 1%.

Пост на smart-lab: площадка eToro неудобна для торговли.

Похожая история возникает и с выводом средств: банковский перевод часто оказывается дороже, чем заявлено на сайте.

Отзыв о скрытой комиссии за вывод средств.

Еще один отзыв о скрытой комиссии.

Техподдержка не отвечает на вопросы

Многие жалобы на eToro связаны с плохой работой техподдержки. Иногда она просто не отвечает на сообщения клиентов. Например, один из трейдеров столкнулся с задержкой при выводе средств и попытался выяснить причину. Но даже спустя 4 дня он не получил никакого ответа.

Отзыв о работе техподдержки eToro.

В целом негативные мнения о работе поддержки встречаются во многих отзывах.

Мнение о eToro: «Поддержка вообще не работает».

eToro — кухня

Главная проблема eToro заключается в том, что брокер является кухней, то есть не выводит сделки клиентов на внешний рынок. Этот факт всплывает почти в каждом обсуждении компании.

Мнение: «eToro имеет все признаки кухни».

На то, что eToro — кухня, указывает множество факторов

  • фиксированный спред, который не совпадает с биржевым,
  • отсутствие биржевого стакана для просмотра заявок,
  • все инструменты торгуются только через CFD или Форекс, который по определению не является биржевым рынком,
  • eToro открыто заявляет, что графики в личном кабинете могут не совпадать с движением цен,
  • условия использования прямо указывают на то, что eToro — кухня.

Последний вывод следует из официального документа «Terms and Conditions» на сайте etoro.com. В пункте 17.2 прямо сказано, что «котировки могут отличаться от цен, предоставляемых другими брокерами, рыночной цены, а также текущих цен на любых биржах и торговых платформах».

В пункте 17.3 также утверждается, что брокер «не обязан принимать во внимание цены от брокеров, рынка, бирж или торговых платформ». Фактически это открывает широкий простор для «рисования» котировок и ставит клиента в беззащитное положение.

Выдержка из условий использования eToro.

Заключение

Несмотря на ряд позитивных моментов, рекомендовать eToro для серьезной торговли довольно трудно. Брокер не выводит сделки на рынок, из-за чего невозможно убедиться в достоверности его котировок. Отсюда возникает и целый клубок сопутствующих проблем — высокие спреды, невозможность скальпинга по стакану и сомнительные показания графиков.

eToro можно рассматривать как альтернативу другим форекс-брокерам — но и в этом случае компания не выглядит лучшим вариантом. Ее единственное преимущество — крайне простой в освоении веб-терминал. В остальном проверенные брокеры Форекс, такие как Альпари или Альфа-Банк, выглядят куда более надежными и безопасными вариантами.

Особняком стоит сервис копирования сделок CopyTrader. Не исключено, что копи-трейдинг сделок действительно позволяет заработать некоторым клиентам. Однако, с учетом высоких спредов и «кухонных» котировок, даже талантливому трейдеру будет сложно торговать в плюс через eToro.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: