Обзор TD Ameritrade – как показывает себя этот брокер по сравнению с другими?

• Комиссионные: 4.
• Торговые платформы: 4,8.
• Мобильные торговые платформы: 4,8.
• Образование и исследования: 4,2.
• Исполнение и маршрутизация: 3,9.
• Простота использования: 4.
• Обслуживание клиентов: 4,1.
• Общая оценка: 4,3.

TD Ameritrade – одна из самых популярных дисконтных брокерских фирм в США, которая в плане комиссий относится к довольно дорогим решениям.

Хотя трейдеры часто не видят разницы между брокерами и выбирают самый дешёвый вариант, комиссионные сборы для акций в Ameritrade составляют 6,95$ за сделку, что следует учитывать.

Описание TD Ameritrade

TD Ameritrade – публично торгующаяся на бирже брокерская фирма, зарегистрированная под тикером AMTD.

В мире трейдинга Ameritrade стала широко известной благодаря приобретению популярной торговой платформы ThinkOrSwim.

Платформа является одним из основных конкурентных преимуществ Ameritrade, так как комиссии брокера являются относительно высокими по сравнению с другими фирмами из той же отрасли.

Фирма была основана в 1971 году и постепенно превратилась в бегемота, которого мы видим сегодня, играющего роль во многих ключевых инновациях в истории трейдинга.

Они были первой компанией, которая предлагала возможность торговли по телефону, а также одним из первых брокеров, предлагающих онлайн-торговлю.

На своём пути они приобретали различные финтех-компании и брокерские фирмы, чтобы закрепить свой статус доминирующей силы в своей отрасли.

Финансовые параметры

Минимумы для открытия счёта

На данный момент минимумов для открытия обычного счёта нет. Для маржинальной торговли и опционов требуется минимальный депозит в размере 2000$.

Брокер предлагает бонусы за пополнение счёта на сумму, превышающую определённый порог, как правило, в виде бесплатных комиссий.

Эти бонусы постоянно меняются, тем не менее, вот как выглядят бонусные предложения от Ameritrade на данный момент:

Комиссии

Структура комиссий TD Ameritrade.

Акции	6,95$ за сделку
Опционы	6,95 + 0,75$ за контракт
Фьючерсы	2,25$ за контракт
Forex	0,10$ за 1000 единиц

Маржинальные процентные ставки

Базовая ставка: 8.25%.

Долларовый диапазон	Выше/ниже базовой ставки
Выше 999 999$	-1,50%
250 000$ – 999 999$	-0,75%
100 000$ – 249 999$	-0,50%
50 000$ – 99 999$	-0,25%
25 000$ – 49 999$	+0,75%
10 000$ – 24 999$	+1,00%
До 10000$	+1,25%

Дополнительные сборы

TD Ameritrade не взимает дополнительных сборов, кроме перечисленных выше комиссий и маржинальных процентов.

Он не берёт деньги за использование своих торговых платформ, а также рыночных данных, котировок, новостей или чего-либо ещё.

Отсутствие платы за программное обеспечение и данные является огромным конкурентным преимуществом для Ameritrade, поскольку данный брокер предлагает один из лучших пакетов платформ в отрасли.

Торговые платформы

Предложения

TD Ameritrade предлагает для своих клиентов полный набор торговых платформ.

К ним относятся

• Веб-платформа TD Ameritrade.
• Trade Architect.
• ThinkOrSwim.
• Мобильное приложение TD Ameritrade.
• Мобильное приложение ThinkOrSwim.

Веб-платформа TD Ameritrade

Веб-платформа TD Ameritrade является на удивление универсальной и предлагает много функций для среднего брокерского веб-клиента.

Тем не менее, это кошмар для активных трейдеров, и она явно предназначена для случайных инвесторов или быстрого управления ордерами, когда нет возможности запустить ThinkOrSwim.

Вот так выглядит главная страница.

Нам очень нравится, насколько легко получить огромное количество информации с помощью веб-платформы – Ameritrade очень эффективно использует пространство в одном окне, что почти избавляет от необходимости переходить на главную страницу.

При одном взгляде вы можете увидеть, как идут дела у ваших позиций, сравнить их с тем, как ведёт себя рынок (что позволяет сразу оценить, какие из ваших доходов относятся к категории бета или альфа), а также посмотреть экономический календарь и ленту новостей.

Эта страница позволяет свинг-трейдеру или инвестору менее чем за пять минут увидеть на своей панели брокера, что делают их позиции и рынок в целом.

Trade Architect

Trade Architect – это несколько более сложная веб-платформа от Ameritrade. Она работает на базе Adobe Flash, зато имеет ряд впечатляющих функций, которых нет в других веб-платформах.

Окно анализа тикеров в этой программе включает в себя скромный графический пакет, который позволяет вам торговать непосредственно с графика.

Также там имеется оптимизированная консенсусная аналитика, заголовки, цепочки опционов и наши любимые котировки уровня 2 с данными о времени и продажах, что позволяет вам посмотреть глубину рынка прямо из браузера.

В дополнение к исследованию отдельных акций, платформа предлагает прямую трансляцию CNBC, скринеры акций и опционов, списки наблюдения и краткую информацию о счетах.

ThinkOrSwim

Трудно рассказать что-то новое о такой легендарной платформе.

ThinkOrSwim, основанная Томом Соснофф (Tom Sosnoff) из компании Tastytrade и в 2009 году приобретённая компанией Ameritrade, подняла стандарты для торговых платформ по всей отрасли.

Том Соснофф говорит о важности представления большого количества сложных данных в удобной для интерпретации визуальной форме.

Он считает, что недостаточная концентрация и отсутствие упрощённого представления сложных данных является одним из главных препятствий, мешающих отдельным трейдерам конкурировать с организациями.

ThinkOrSwim при цене в 0,00$ предлагает элитный набор исследовательских инструментов для трейдеров и инвесторов.

Почти все, что вам нужно при торговле, находится в ThinkOrSwim, к тому же там есть и многое другое.

TD Ameritrade объединилась с множеством финтех-компаний, чтобы интегрировать свои инструменты в TOS так, чтобы не нарушить основной принцип, которым является простая визуализация.

В этом заключается истинная красота платформы TOS, которая позволяет получить полную информацию о компании менее чем за минуту.

Например, вы ведёте непринужденную беседу с другим трейдером о компании, которая вам обоим нравится.

У вас уйдёт меньше минуты, чтобы вытащить нужный экран вверх, если на вашем компьютере работает TOS.

ThinkOrSwim является одной из немногих платформ, в которых имеется собственный скриптовый язык thinkScript, предназначенный для создания дополнений.

С помощью этого простого языка программирования вы можете писать свои собственные индикаторы и стратегии.

Некоторые из самых мощных особенностей TOS

• Скринер акций Stock Hacker: один из самых продвинутых скринеров на рынке. Отличается чрезвычайно высоким уровнем настраиваемости, в связи с чем идеально подходит для многих трейдеров, которые ищут скринер с возможностью очень специфического сканирования.
• Fundamentals Profile: этот график даёт простое, чистое изложение фундаментальных параметров акций.
• Active Trader: этот экран позволяет быстро отправлять и редактировать ордера, контролировать глубину рынка и быстро управлять сделками с помощью кнопок “Reverse” и “Flatten”, которые позволяют быстро перейти на другую сторону сделки или просто продать все свои позиции.
• Flexible Grid: простая функция, позволяющая размещать графики в любом порядке, который вам нравится.

Экран What Drives The Stock (Что движет акциями) в разделе Анализ &gt, Фундаментальные факторы.

Экран Active Trader с Heiken Ashi и глубиной рынка.

Экран Flexible Grid с внутренними параметрами рынка.

Скрининг акций Stock Hacker.

Мобильное приложение ThinkOrSwim

В дополнение к десктопной платформе, Ameritrade предлагает мобильное приложение ThinkOrSwim.

Им удалось сохранить те же ощущения, что и при работе с десктопной платформой, добавив множество из тех же самых функций.

Экран анализа тикеров содержит пять вкладок в версии iOS и четыре в версии Android

• Графики: легкие во взаимодействии графики, позволяющие использовать бесчисленные индикаторы и осцилляторы. Очень впечатляюще для мобильного пакета графиков.
• Новости: стандартные курируемые заголовки.
• Опционы: полная цепочка опционов с информацией о волатильности.
• Глубина (функция недоступна на Android): данные уровня 2 с визуальным отображением размера спроса/предложения.
• Профиль: становится видимым только для больших акций, показывает визуализированные фундаментальные данные, такие как доход по продукту.

Пожалуй, приложение Thinkorswim – это практически всё, что может понадобиться для размещения сделок на ходу.

Мобильное приложение TD Ameritrade

Приложение TD Ameritrade Mobile намного проще, чем приложение Thinkorswim и имеет только три вкладки

1. котировки,
2. исследования,
3. счета.

Котировки

На экране котировок отображается список наблюдения, графики, новости, опционы и ETF, относящиеся к акции.

Исследования

Вкладка Research особенно впечатляет в плане использования пространства на экране смартфона.

Пространство в пределах 1,5 страниц прокрутки включает в себя

• Главные заголовки дня.
• Котировки индексов.
• Технический обзор индексов.
• Экономические события дня (Отчёты о доходах, дивиденды, дробление акций, IPO).
• Самые прибыльные и самые убыточные сектора дня.
• Шесть кнопок со следующими функциями
  • Новости.
  • Календарь.
  • Сектора.
  • Индексы.
  • Движители рынка (Movers).
  • Видео.

Счета

На этом экране отображается обзор остатков на брокерских счетах, а также позиций, ордеров, истории и документов.

Исследовательские инструменты

Investor Movement Index

IMI – это фирменный индикатор поведения инвесторов Ameritrade, который предназначен для оценки настроений розничных трейдеров/инвесторов.

Ameritrade извлекает данные из своих 6 миллионов финансируемых счетов, чтобы найти тренды и тенденции во вложениях, торговой активности и других данных.

Стремясь уменьшить предвзятость, они используют только те счета, которые недавно участвовали в торговле, и относятся ко всем счетам одинаково, независимо от размера капитала.

Торговые идеи

Ameritrade курирует различные информационные бюллетени и модельные портфели таких фирм, как CFRA, ARGUS, Market Edge и Predict Wall Street, предлагая их всем своим клиентам.

Argus – Market Movers

Market Movers – ежедневный информационный бюллетень от ARGUS, посвящённый краткосрочным техническим параметрам и настроениям рынка, в котором предпринимается попытка объяснить последние движения.

PredictWallStreet

PredictWallStreet является индикатором настроений сообщества. Инвесторы делятся своим мнением об акции, и эти данные используются для оценки настроений и составления прогнозов по акции.

Market Edge

Market Edge предоставляет ряд индикаторов и исследований, включая информационную рассылку On The Edge, а также Idea Generator и Second Opinion Weekly.

Second Opinion позволяет ввести тикер и получить множество технической информации по акции, например, алгоритмически составленный письменный отчёт о технических характеристиках, примерное расположение уровней поддержки и сопротивления, а также предположительное место для размещения стоп-лосса.

CFRA

CFRA предлагает множество модельных портфелей и информационные бюллетени.

Среди их портфелей вы увидите инвестиционный портфель Fair Value и основанный на фирменном алгоритме ранжирования акций портфель STARS.

Что касается новостной рассылки, предлагаются бюллетени Technical Market Insight, Word on the Street и Market Movers.

Отчёты аналитиков

В дополнение к данным, доступным по подписке, брокер предоставляет доступ к исследовательским отчётам аналитиков.

В их число входят отчёты следующих фирм

• com.
• ResearchTeam.
• Ford Equity Research.
• Vickers.
• Market Edge.
• CFRA.
• Credit Suisse.

Исполнение ордеров

Продажа потока ордеров

Как и большинство дисконтных брокеров в настоящее время, Ameritrade продает поток ордеров своих клиентов фирмам маркет-мейкеров, которые хотят получить первый доступ к этой ликвидности.

Для клиента это не представляет ценности, и многие называют это нарушением фидуциарных обязанностей брокера перед своими клиентами.

Прямая маршрутизация

Ameritrade предлагает своим клиентам выбор маршрута для отправки ордера, предоставляя возможность отправлять прямые ордера на адреса маркет-мейкеров или ECN, которые позволяют это сделать.

Отсутствие прямого доступа к рынкам

Ameritrade не является брокером с прямым доступом к рынкам. Ваш ордер отправляется через интернет на сервер Ameritrade.

Брокеры прямого доступа (такие как SpeedTrader) позволяют трейдерам направлять ордера непосредственно на рынки, что благотворно сказывается на скорости исполнения ордеров.

Тем не менее, функции этого типа являются избыточными для трейдеров начального и промежуточного уровня.

Заимствование и размещение акций для шортинга

На Ameritrade вы легко можете заимствовать большинство акций с крупной и очень крупной капитализацией, но никаких существенных преимуществ для размещения акций брокер не предоставляет.

Редко бывает так, что трендовые недорогие акции дня/недели оказываются доступны для заимствования.

Так как акции трудно заимствовать, вам часто придётся звонить в Ameritrade и просить их найти вам акции, что может вызывать раздражение.

Поддержка клиентов

Брокер TD Ameritrade завоевал репутацию компании с отличной поддержкой клиентов. Он предлагает круглосуточное обслуживание по электронной почте или по телефону.

Каждый раз, когда мы сталкивались с проблемой, обращение в поддержку через простой чат или посредством телефонного звонка позволяло снять проблему за несколько минут.

Для какого типа трейдеров идеально подойдёт TD Ameritrade

TD Ameritrade считается одним из лучших дисконтных брокеров для трейдеров обширного диапазона уровней квалификации.

Компания соперничает с ETRADE за звание дисконтного брокера №1 и  значительно опережает Scottrade.

TD Ameritrade предлагает большой набор торговых инструментов, а ThinkOrSwim является одной из лучших торговых платформ для технических трейдеров. Это отличный брокер для трейдеров любого уровня мастерства и стиля.

Плюсы и минусы

Плюсы

• Вероятно, самая лучшая и простая в использовании платформа для розничного трейдинга.
• Разнообразие предлагаемых услуг. Через Ameritrade можно делать почти всё.
• Круглосуточная поддержка клиентов.
• Огромное предложение по исследованиям.

Минусы

• Высокие комиссии в сравнении со средними по отрасли.
• Брокер получает оплату за поток ордеров.
• Нет никаких преимуществ перед другими брокерами в плане заимствования акций для коротких позиций.

Итог

TD Ameritrade – это отличный универсальный брокер, предлагающий практически все виды ценных бумаг для торговли, а также большой набор инструментов в форме платформ и исследовательских сервисов.

Большинству трейдеров и инвесторов Ameritrade прекрасно подойдёт для большей части их торговли.

Ameritrade является аналогом Amazon среди биржевых брокеров, он предлагает почти всё в одном месте, через платформу, в которой легко ориентироваться и выполнять любые операции.

Однако из-за их широкого подхода можно найти множество нишевых решений, которые выполняют конкретные дела лучше, чем они.

Если вы являетесь внутридневным трейдером, алгоритмическим трейдером, шорт-селлером или трейдером с маленьким счётом, есть брокеры, которые для вас намного лучше.

Это не те области, в которых Ameritrade превосходит конкурентов.