Инструкция по драгоценным металлам для начинающих

Золото и серебро являются драгоценными металлами и уже давно признаны человечеством.

Даже сегодня такие металлы используются инвесторами в качестве безопасных активов.

Но какие именно драгоценные металлы представляют интерес для инвесторов? Почему они так волатильны?

Есть множество способов купить такие металлы, как золото, серебро и платину. Также есть множество причин, по которым стоит это делать.

Поэтому если вы только начинаете инвестировать в этот актив, узнайте как это работает и как вложить свои деньги из этой статьи.

Все то золото, что блестит

Начнем с самого известного драгоценного металла – золота.

Оно уникально по своим характеристикам (не подвержено коррозии) и обладает высокими характеристиками проводимости, причем как тепла, так и электричества.

Золото применяется в промышленности, стоматологии и электронике. Также этот металл активно используется в ювелирном деле и в качестве валюты.

Стоимость золота определяется рынком 24 часа семь дней в неделю. На цену металла в меньшей степени влияют такие показатели, как спрос и предложение.

Дело в том, что появление новых месторождений не так сильно сказывается на цене, как работа спекулянтов.

Когда последние хотят продавать, цена падает. Когда они покупают, они достаточно быстро выкупают предложение и цена растет.

Есть несколько факторов, которые заставляют спекулянтов и инвесторов обратить свое внимание на желтый металл

Систематические финансовые опасения. Когда состояние банков рассматривается как нестабильное либо тоже самое можно сказать про политическую или экономическую ситуацию в стране, золото часто рассматривается как безопасная возможность хранения ценностей.
Инфляция. Когда ставки доходностей по ценным бумагам, долговым распискам и недвижимости снижаются, люди обычно покупают золото, что позволяет избежать рисков.
Войны и политические кризисы. Эти два фактора также заставляют инвесторов и спекулянтов обратить внимание на золото. Причем в данном случае, золото может рассматриваться как актив, который позволит в будущем покупать запасы еды, искать убежище или переехать в безопасное место.

Что такое сырьевой товар

Далее рассмотрим серебро. В отличие от золота, серебро имеет более высокую волатильность цены, так как оно одновременно является промышленным металлом и также хранит ценность.

Несмотря на то, что серебро может иметь схожие с золотом колебания в период неопределенностей, на цену серьезное влияние оказывают также спрос и предложение со стороны промышленности.

Причем на стоимость драгоценного металла влияние могут оказывать определенные инновации

Серебро играет важную роль в фотографии. Оно используется в фотографических пленках. Но спрос на них упал с появлением цифровых камер.
По мере появления среднего класса в развивающихся экономиках стран Востока, появился спрос на электрические приборы, продукцию медицинского назначения и другие промышленные изделия, в которых активно применяется серебро.
Серебро используется в батареях, суперпроводниках и микросхемах.

Правда, заранее не известно будет ли та или иная инновация оказывать влияние на серебро и в каких масштабах.

Но в любом случае, это влияние будет не инвестиционного характера. Важно одно – на стоимость серебра влияет его применение и оно вряд ли может использоваться для хранения ценности.

Платина

Наравне с серебром и золотом, платина торгуется круглосуточно на различных рынках. В периоды политической и рыночной стабильности, стоимость этого металла выше, чем у золота.

Дело в том, что это более редкий металл. То есть объемы его добычи имеют меньшие масштабы, чем у золота.

Вот несколько факторов, которые влияют на стоимость платины

Платина является промышленным металлом. Высокий уровень спроса поддерживается благодаря автомобильной промышленности. Платина используется в катализаторах, служащих для снижения вредных выбросов. Также, металл широко применяется в ювелирном деле. Наконец, драгоценный металл используется при очистке нефти и химических веществ, а также в компьютерной промышленности.
Цены на платину часто определяются объемами продаж автомобилей. Например, законы в области снижения негативного влияния автомобильных выхлопов на окружающую среду могут потребовать установки большего количества катализаторов, что повысит спрос и на платину. Но в 2009 году, американские и японские производители стали выпускать катализаторы с использованием палладия, что позволило сэкономить средства.
Месторождения платины находятся в основном в Южной Африке и России. Естественно, это может приводить к тому, что монополия может искусственно повышать цену за счет снижения предложения.

Инвесторы должны учитывать все эти факторы, которые делают платину одним из самых волатильных металлов.

Как пополнить портфолио за счет драгоценных металлов

А теперь давайте обратимся к тому, как инвестор может приобрести драгоценные металлы для своего портфеля

Биржевые фонды на сырьевые товары. ETF предлагаются для всех трех драгоценных металлов. Это удобный и ликвидный актив, который позволяет покупать и продавать золото, серебро и платину. Инвестиции в ETF не дают вам право физически владеть этими металлами. Соответственно, вы не сможете получить золотые слитки или серебряные монеты.
Акции и ПИФы. Акции компаний, занятых в области добычи также подвержены влиянию колебаний на рынке драгоценных металлов. Поэтому рекомендуется пользоваться услугами управляющих до тех пор, пока вы не поймете смысла рыночных колебаний этих ценных бумаг.
Фьючерсы и опционы. Рынок фьючерсов и опционов предлагает ликвидность и дает возможность работать с кредитным плечом инвесторам, желающим вложить крупные суммы в металлы. Причем здесь есть как потенциал получения высокой прибыли, так и риски больших потерь.
Слитки. Монеты и слитки – это возможность для тех, кто может размещать физический металл на хранение. Естественно для тех, кто ожидает худшего, слиток является единственным способом. Однако для инвесторов часто это не самый лучший выход, так как ликвидность здесь намного ниже и есть определенные затраты.
Сертификаты. Сертификаты предлагают инвесторам все преимущества физического золота, избавляя их от необходимости хранения и перевозки. Например, если инвестор хочет застраховаться от стихийных бедствий, это лучший способ вложений.

Насколько перспективны инвестиции в драгоценные металлы

Драгоценные металлы предоставляют защиту от инфляции. У них есть внутренняя стоимость и нет кредитных рисков.

То есть такой актив не может терять в цене. То есть человек не может напечатать больше золота. Также, драгоценные металлы предлагают своего рода страховку от политических и военных конфликтов.

С точки зрения инвестиций, драгоценные металлы не коррелируют с другими видами активов вроде бондов или акций.

Это значит, что даже небольшой объем активов в драгоценных металлах в портфеле снизит риски и волатильность.

Риски драгоценных металлов

У каждой инвестиции есть определенный риск. Несмотря на то, что ряд активов предлагает определенную степень защиты, существуют некоторые риски инвестирования в драгоценные металлы.

Цена на них может упасть в период экономической нестабильности, что является негативным фактором для предпочитающих серьезные инвестиции в этот вид активов.

Также, иногда сложно найти покупателя на физическое золото, к примеру.

Еще одна категория рисков проистекает из спроса и предложения. Когда спрос растет, текущее предложение может быстро выкупаться.

Соответственно, производителям придется поставлять больше металла на рынки. В случае недостатка спроса, цена может серьезно вырасти.