Следующие фонды предлагают различные стратегии для тех, кто инвестирует в финансовые инструменты с фиксированным доходом.
Шведский стол для инвесторов в облигации
Хотя многие думают, что инвестирование в первую очередь связано с рынком акций, важно помнить, что рынок облигаций значительно больше. Общая стоимость американских акций составляет чуть более 30 трлн долларов, в то время как рынок облигаций оценивается примерно в 43 трлн долларов. Облигации, по сути, представляют собой либо правительственные, либо корпоративные займы, и инвесторы со временем возвращают свои деньги с процентами.
Любой человек, уже находящийся на пенсии или собирающийся в скором будущем стать пенсионером, должен понимать привлекательность облигаций как части портфеля с фиксированным доходом, предназначенного для обеспечения регулярных выплат.
На такие инструменты можно положиться, если вы хотите защитить свои сбережения и удовлетворять свои потребности на пенсии. Советуем рассмотреть следующие облигационные ETF США с различными стратегиями получения дохода.
iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond ETF (тикер: LQD)
Биржевой фонд, в который входит более чем 2000 отличных облигаций от ведущих компаний, включая JPMorgan Chase & Co (JPM) и Comcast Corp (CMCSA), является логической отправной точкой для инвесторов в финансовые инструменты с фиксированным доходом. Фонд имеет почти 35 млрд долларов в активах и пользуется большой популярностью.
Несмотря на то, что активов много, данный ETF имеет явное смещение в сторону банковских акций – они составляют примерно 26% портфеля.
Данный факт представляет опасность для многих облигационных фондов инвестиционного класса, поскольку финансовые учреждения являются одними из наиболее частых пользователей рынка облигаций с целью привлечения капитала. Нужно знать об этом, если вы хотите ограничить свою зависимость от банковского сектора.
Текущая доходность: 3,3%.
SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF (SPSB)
В условиях неопределённости в отношении процентных ставок, а также глобального экономического роста, некоторые инвесторы могут быть больше озабочены защитой своего капитала, чем получением дохода. Фонд SPSB – это альтернативный корпоративный облигационный ETF с более низким профилем риска.
Срок погашения его активов короче и ограничивается трёхлетними или более краткосрочными долговыми инструментами таких компаний, как технологический гигант Oracle Corp. (ORCL) и финансовый гигант Goldman Sachs Group (GS).
Через 10 или 20 лет даже с этими стабильными компаниями многое может случиться, но инвесторы могут быть уверены, что их краткосрочные облигации будут полностью погашены. По этим инструментам вы получите меньше процентов, но больше уверенности.
Текущая доходность: 2,8%.
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)
Если вы действительно хотите, чтобы портфель с фиксированным доходом имел низкий уровень риска, то посмотрите на этот краткосрочный облигационный фонд, который является одним из лучших ETF на основе Казначейских облигаций. И дело не только в том, что правительство США является самым надёжным заёмщиком. Тот факт, что срок погашения этих облигаций составляет 3 года или меньше, означает, что инвесторы почти наверняка получат деньги.
С другой стороны, это также означает, что здесь нет большой надбавки за риск, поэтому доходность достаточно скромная. Тем не менее, портфели с фиксированным доходом одинаково важны как для сохранения капитала и уверенности, так и для получения регулярного дохода – и SHY, безусловно, может вам это предоставить.
Текущая доходность: 2,1%.
SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK)
JNK, один из лучших фондов высокодоходных облигаций с высокой степенью риска, располагает в общей сложности активами на сумму около 10 млрд долларов, сосредоточенными на облигациях компаний с не очень хорошей кредитной историей. В таких компаниях, как производитель авиационных запчастей TransDigm Group (TDG) и небольшой производитель оборудования для больниц Community Health Systems (CYH) существует больше рисков.
Но в результате облигации предлагают более высокую доходность. JNK – это привлекательная инвестиция, если вы готовы быть более агрессивными в своей охоте за фиксированным доходом. Фонд делает всё возможное, чтобы смягчить потери от вероятности дефолта путём широкой диверсификации с использованием более чем 920 активов.
Текущая доходность: 5,6%.
Pimco 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF (HYS)
Данный фонд является способом пойти на компромисс и получить более высокую доходность от облигаций с высокой степенью риска, которым присущ более короткий срок погашения. HYS строится с использованием высокодоходных корпоративных займов, но только тех, которые должны быть погашены через 5 лет или меньше. Сборы здесь немного выше, чем в типичном индексном фонде, и находятся на уровне 0,56%, или 56$ в год на каждые 10 000$ инвестиций.
Тем не менее, это одна из областей, где хороший инвестор может найти значительную прибыль – и комиссии относительно небольшие, учитывая, что вы получаете сложную стратегию и разнообразный портфель, который включает в себя небольшой кусочек международного рынка облигаций.
Текущая доходность: 5%.
Invesco International Corporate Bond ETF (PICB)
Хотя облигации, выпущенные американскими корпорациями и государственными структурами, являются востребованными инструментами, они не являются единственным вариантом инвестирования в доход. Фонд Invesco предлагает диверсифицированный способ инвестирования в международные корпоративные облигации.
Это такие компании с устойчивым финансовым положением, как американские голубые фишки, британский финансовый гигант Lloyds Banking Group (LYG) и фармацевтическая компания GlaxoSmithKline (GSK).
Портфель фонда состоит из более чем 430 отдельных облигаций и представляет собой отличный способ добавить некоторую географическую диверсификацию в свой портфель. Однако стоит отметить, что более низкие процентные ставки означают снижение общей доходности этих облигаций.
Текущая доходность: 1,5%.
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
Если вы не можете решить, как сбалансировать доходность и риск, обратите внимание на AGG – один из десяти крупнейших ETF на Уолл-Стрит и один из самых популярных инструментов с фиксированным доходом.
Этот фонд предлагает широкий доступ к облигациям инвестиционного уровня США, включая государственные облигации, агентские ипотечные долговые ценные бумаги от государственных компаний, таких как Fannie Mae и Freddie Mac, а также корпоративные облигации от высокорейтинговых фирм, таких как Bank of America Corp. (BAC).
Существует встроенная диверсификация и ориентация на снижение риска. AGG предлагает масштаб и ликвидность, которые привлекают инвесторов, поскольку фонд может похвастаться активами почти на 67 млрд долларов и регулярно торгуется с объёмами от 3 млн акций каждый день.
Текущая доходность: 2,7%.