Как создать управляющую компанию: 3 основных этапа

,

Многие ошибочно полагают, что паевой инвестиционный фонд — это юридическое лицо.

Но на самом деле он выступает в качестве комплекса имущественных прав, который складывается из вкладов, переданных в доверительное управление.

И за этим уже стоит управляющая компания, использующая вложенные средства и имущества для инвестирования в различные проекты, которые имеют потенциал в виде получения прибыли.

Если вас интересует тема инвестирования, то вы наверняка ищете информацию о том, как создать управляющую компанию.

Что это такое, какие ее основные обязанности, какие требования к ней выдвигаются, и что нужно, чтобы ее зарегистрировать — тема сегодняшней статьи.

Что такое управляющая компания и чем она занимается?

Прежде чем переходить к разбору вопроса, как создать управляющую компанию, необходимо выяснить, что это и чем она занимается.

Выше было упомянуто понятие паевого инвестиционного фонда (ПИФ), и вот из него и «растут ноги».

ПИФ — это все средства вкладчиков (пайщиков), которыми согласно законодательству на доверительных основах распоряжается управляющая компания.

Исходя из этого можно дать определение понятию «управляющей компании».

Итак, это зарегистрированное согласно нормам законодательства юридическое лицо, которое формирует инвестиционный фонд и совершает управление вкладами в интересах инвесторов для получения возможной прибыли.

Таким образом, доверительная компания аккумулирует полученные средства и пускает их в оборот различными способами.

И в случае успешного результата инвесторы получают прибыль.

Деятельность управляющей компании (УК) регулируется Законом Российской федерации «Об инвестиционных фондах».

В Украине аналогичной организацией является Компания по управлению активами (КУА).

Особенностями работы управляющей компании являются:

• одна управляющая компания может иметь под своей опекой несколько инвестиционных фондов,
• УК — это не благотворительная организация, за свои услуги она берет определенное денежное вознаграждение,
• деятельность УК строго регламентируется и контролируется государством,
• чтобы получить право на открытие и ведение деятельности, УК обязана получить лицензию,
• основные моменты, касающиеся прав, обязанностей, предоставления дополнительных услуг, системы вознаграждения, прописываются в Уставе УК и Правилах доверительного управления,
• компания несет материальную ответственность перед инвесторами в размере причиненного по ее вине ущерба.

К основным функция компании по управлению активами относятся:

• создание ПИФов,
• регистрация и выпуск инвестиционных паев,
• использование вкладов инвесторов в различных проектах с целью получения прибыли,
• анализ и оценка рынка инвестиций, а также поиск новых объектов, в которые можно вложить деньги — акций, облигаций, золота, недвижимости,
• поиск и набор квалифицированного персонала,
• проведение маркетинговых операций,
• ведение учета и аудита,
• подготовка и предоставление отчетности государственным органам.

Требования к управляющей компании

Все требования к тому, чтобы создать управляющую компанию, прописаны в статье 39 Закона РФ «Об инвестиционных фондах».

Попробуем рассказать о них простыми словами:

1. Чтобы зарегистрировать УК, необходимо выбрать организационно-правовую форму: акционерное общество (АО) или общество с ограниченной ответственностью (ООО),
2. В соответствии с требованиями Центрального банка РФ, УК обязана иметь собственные средства в установленном минимальном размере:
   • с 01.09.2016 — 10 000 000 рублей,
   • с 01.03.2017 — 15 000 000 рублей,
   • с 01.09.2017 — 20 000 000 рублей + 0,02% от размера суммы превышения средств, которые находятся в распоряжении УК над 3 000 000 000 рублей (не должны превышать 80 000 000 рублей).
3. Наличие у исполнительного лица профильного высшего образования и опыта работы в финансовых учреждениях.
4. Проведение внутреннего контроля проводится в обязательном порядке. Для этого необходимо нанять контролера или создать службу внутреннего контроля.

Кто может быть учредителями и участниками управляющей компании?

Не каждый желающий вправе создать управляющую компанию и даже стать ее участником.

Для того, чтобы стать учредителем, необходимо соответствовать таким требованиям:

1. Лица, на которых есть непогашенная или неснятая судимость по финансовым махинациям или правонарушениям, совершенным против госвласти, не имеют права распоряжаться более чем 10-ю голосами.
2. Лица, решившие создать управляющую компанию, обязаны направить заявку в государственный орган по ценным бумагам.

Основными участниками УК ПИФа являются:

• гендиректор,
• контролер,
• специалист.

Подробнее остановимся на каждом из них.

Итак, основными требованиями, которым должен соответствовать гендиректор, являются:

1. Назначенный гендиректор должен иметь профильное высшее образование и соответствующую квалификацию, которая подтверждается аттестатом 5.0.
2. Обязательно наличие как минимум двухлетнего опыта работы на руководящей должности в государственном структурном подразделении, занимающимся ценными бумагами или инвестиционными фондами.
3. Гендиректор не может:
   • быть сотрудником депозитария, регистратором и оценщиком ПИФа,
   • быть руководителем финансового учреждения, совершившего нарушения, которые влекут за собой ликвидацию лицензии на осуществление деятельности, и с дня аннулирования должно пройти минимум 3 года,
   • иметь судимость,
   • нести наказание за совершение административного правонарушения, срок которого еще длиться (должно пройти от полугода до 3 лет).

К должности контролера управляющей компании предъявляются такие требования:

1. Наличие диплома о полученном профильном высшем образовании и аттестата квалификации.
2. Минимальный опыт работы — 1 год на должности специалиста в финансовых учреждениях.
3. Контролер не может быть руководителем или контролером финансовой организации, которая ранее потеряла лицензию и с этого момента прошло менее 3 лет.
4. Если со дня лишения аттестата квалификации прошло менее 3 лет, претендент не может занимать должность контролера в УК ПИФа.

Что касается основных моментов работы контролера, то они заключаются в следующем:

• занимается контролем деятельности управляющей компании или ее филиала,
• назначается, подчиняется и лишается должности советом директоров или собранием акционеров.

Что касается специалистов, которые работают в управляющей компании, то они отвечают за ведение бухгалтерского учета в организации.

Работники, которые выполняют другие обязанности — набор кадров, обеспечение информационно-технической деятельности, предоставление юридических консультаций, не относятся к специалистам УК.

Поэтому их деятельность регулируется другими законодательными нормами.

Требования к должности специалиста управляющей компании:

• наличие действующего аттестата квалификации,
• опыт и профильное образование являются желательными, а не обязательными.

Как осуществляется работа управляющей компании, узнаете из видео:

Как создать управляющую компанию: пошаговый процесс

После прохождения всех этапов, как создать управляющую компанию, можно переходить к формированию фонда.

Для этого учредителям необходимо в течение полугода приступить к привлечению паев инвесторов.

Чтобы процесс открытия УК был правильным, рекомендуем вам воспользоваться услугами специалистов, которые смогут подговорить, собрать и подать все необходимые документы.

Ведь в случае отказа на получение лицензии придется по новой тратить время и средства, что по сути не является выгодной перспективой.