Как открыть счёт в иностранном банке: разьяснение

kak-otkryt-schjot-v-inostrannom-banke,

Во время кризиса многие фирмы, заводы и финансовые учреждения вынуждены были объявить о своём банкротстве, и прекратить производственную деятельность.

Стремление защитить свои средства и обеспокоенность судьбой собственных предприятий, заставляет многих граждан РФ интересоваться вопросом, как открыть счёт в иностранном банке.

Ведь принято считать, что зарубежные финансовые структуры более стабильные, чем в РФ, и гарантируют безопасность денежных средств вкладчиков.

Достоинства и недостатки открытия зарубежного счёта

Субъекты бизнеса стремятся хранить свой капитал за рубежом не только ради того, чтобы обезопасить свои заработанные средства от инфляции, но и для минимизации налогооблагаемой базы.

Рассмотрим, почему россияне так хотят вывести свои «кровные» за рубеж.

Преимущества зарубежных банков перед российскими финансовыми структурами:

  • Сохранность и надёжность капитала вкладчика.

    В категорию востребованных и надёжных учреждений попадают все банки, которые находятся в странах со стабильной финансовой и экономической структурой.

    А если взять во внимание обстановку в РФ, то зарегистрировать собственную ячейку можно буквально в любом иностранном банке.

    Список стран мира, которые имеют более стабильную экономическую, политическую и финансовую ситуацию, чем в России, довольно обширный.

  • Конфиденциальность и защита сведений о вкладчике.

    Несмотря на все усилия влиятельных стран мира, иностранные финансовые структуры, которые признаны надежными, по сей день гарантируют вкладчикам банковскую тайну.

    Именно поэтому многие крупные бизнесмены предпочитают сохранять деньги не в российских, а заграничных банках.

  • Дополнительный статус.

    Наличие сбережений в зарубежном банке придаёт своему владельцу некоторое особое положение среди окружающих – это особенности «русского» менталитета.

Недостатки хранения капитала в иностранном банке

  • Если человек хочет сберегать деньги в иностранном учреждении, то ему придётся сотрудничать с налоговой службой Российской Федерации в вопросах регистрации и пользования этими сбережениями.
  • Существуют сложности в проведении операций зачисления и вывода средств.
  • Во многих банках для регистрации счёта необходимо собрать огромное количество документов и лично присутствовать при оформлении.

Категории профессий РФ, представителям которых запрещается хранить деньги в иностранных банках

В законодательстве Российской Федерации определены профессии людей, которым категорически запрещается заводить собственные счета в банках за границей:

  • государственные служащие,
  • генеральный прокурор и его правая рука,
  • члены совета директоров Центрального банка России.

То есть хранить свой капитал за рубежом могут люди, которые не занимают высокую должность на государственной службе.

Более подробно с данным законом, который призван противодействовать коррупции, можно ознакомиться по ссылке: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_82959/ 2cee767e584b9be513b9b508a90e76aa9e99e5c5

zakon-o-protivodejstvii-korrupcii

Если выявится, что чиновник смог открыть ячейку в иностранном банке, создаётся специальная комиссия, которая будет определять степень наказания лицу, проигнорировавшему закон.

Пошаговая инструкция, как открыть счёт в иностранном банке

Перед тем как открыть счёт в иностранном банке, вкладчик должен настроиться на сложный процесс – как юридически, так и финансово. Лучше всего будет посетить соответствующую фирму и попросить провести консультацию в этом вопросе.

Но в любом случае, человеку необходимо выполнить ряд стандартных требований. Рассмотрим их в виде пошаговой инструкции.

Шаг 1. Выбрать страну для регистрации счёта за границей

Как уже упоминалось, вариантов, в банке какой страны открыть счет, довольно много.

Оценим краткую характеристику 8 стран, финансовые структуры которых заслужили особую популярность у наших соотечественников.

1) Австралия.

Более 200 лет тому назад была основана Австралийская система банков, которая за столь долгий период существования завоевала множество клиентов.

Благодаря Федеральной комиссии банков, молниеносно определяются и пресекаются малейшие попытки мошенничества среди вкладчиков.

Австралийские банки и их условия для открытия банковской ячейки

perechen-avstalijskih-bankov

К достоинствам австралийской финансовой системы можно отнести:

  • высший уровень надёжности,
  • ячейку можно открыть в любой валюте,
  • конфиденциальность клиента,
  • огромный перечень предлагаемых услуг,
  • инвестиционное страхование,
  • открыть депозитную ячейку можно на любой срок.

В банках этой страны дорожат каждым своим клиентом.

2) Белиз.

Белизское правительство в 1996 приняло закон об оффшорных банках.

Согласно нему, деньги вкладчиков не подлежат контролю и налогообложению, а лишь только ежемесячной отчётности по финансам.

Белизские банки и их условия для открытия банковской ячейки

perechen-belizskih-bankov

К достоинствам белизской финансовой структуры относят:

  • конфиденциальность,
  • минимальный термин оформления документов,
  • возможность открыть свою ячейку без посещения финансовой структуры, а только переслав скан-копии запрашиваемых документов,
  • можно открыть мультивалютный счёт.

В Белизе с уважением относятся к каждому вкладчику, и гарантируют людям полную конфиденциальность и защиту средств.

Но все же существует вариант, по которому в банках Белиза могут открыть необходимую информацию о вкладчике – это может произойти, только по запросу суда данного государства.

Если другие страны, на основании собственных судебных решений, попросят предоставить подобную информацию – им будет отказано.

3) Гонконг.

Достоинства гонконгских структур:

  • кристально чистая репутация,
  • высококвалифицированные работники, проводящие обслуживание клиентов на высшем уровне,
  • мультивалютный счёт,
  • полная конфиденциальность вкладчика.

Гонконгские банки и их условия для открытия банковской ячейки

perechen-gonkongskih-bankov

Но в последнее время гонконгские банки не позволяют хранить деньги в своих финансовых структурах жителям России и Украины.

Так что гражданам этих стран лучше рассмотреть другие варианты сбережения капитала.

4) Кипр.

Много лет Кипр занимал лидирующую позицию по оффшорным вложениям, но это положение резко изменилась после того, как страна вступил в Евросоюз.

Это стало причиной потери большой базы клиентов, которые могли открыть свой счет в иностранных банках этого государства, и уклонятся от государственных налогов.

Банки Кипра банки и их условия для открытия банковской ячейки

perechen-kiprskih-bankov

Граждане нашей страны по-прежнему пользуются финансовыми институтами Кипра не только из-за лояльности структуры, но ещё и благодаря следующим факторам:

  • открыть ячейку можно без личного присутствия человека,
  • многофункциональный и простой в использовании интернет-банкинг,
  • русскоязычный обслуживающий персонал,
  • средствами можно управлять через Всемирную сеть,
  • ячейку можно открыть в удобной для себя валюте,
  • проценты от вложенных денег налогообложению не подлежат.

Помимо всего прочего, в иностранных банках Кипра вкладчикам дают возможность открыть кредитную линию, что для жителей нашей страны является немаловажным.

5) Латвия.

Граждане России охотно пользуются услугами латвийских банков. Это связывают со следующими преимуществами:

  • в штате любого серьезного банка имеется русскоязычный обслуживающий персонал,
  • открыть счёт можно дистанционно,
  • присутствует депозитное страхование,
  • в России очень много представительских филиалов Латвийской финансовой структуры,
  • функциональный и простой в использовании интернет-банкинг.

Латвийские банки и их условия регистрации в системе:

perechen-latvijskih-bankov

А вот что касается недостатков, то основным минусом считается незащищенность клиента – то есть, эти структуры не придерживаются принципа банковской тайны.

Поэтому перед тем, как открыть счёт в иностранном банке Латвии, следует хорошенько подумать.

6) Лихтенштейн.

В этой стране все банковские системы, помимо высокой конфиденциальности и надёжности, активно развивают ещё и другие преимущества:

  • возможностью открыть мультивалютный счёт,
  • простой и функциональный интернет-банкинг,
  • русскоязычный персонал.

Финансовые структуры Лихтенштейна и их условия регистрации в системе:

perechen-bankov-lihtenshtejna

К каждому вкладчику относятся с уважением и пониманием, стремятся найти выгодное решение в любой ситуации.

7) Швейцария.

Это государство высоко ценит каждого клиента в своей финансовой структуре.

Многие страны мира пытаются заставить эту страну отказаться от банковской тайны и начать сотрудничать с налоговыми службами других государств, но положительного результата так и не получают.

Популярные банки Швейцарии и их условия регистрации:

populjarnye-banki-shvejcarii

Помимо конфиденциальности, швейцарские банки предлагают своим клиентам:

  • высокий уровень обслуживания,
  • большой выбор различных программ,
  • огромный перечень предлагаемых услуг,
  • можно открыть мультивалютный счёт.

К недостаткам этой системы можно отнести сбор большого количества бумаг, которые необходимы для открытия ячейки.

8) Люксембург.

Это государство имеет стабильную экономическую и политическую ситуацию, и обладает большим количеством крупнейших частных банков.

Финансовые институты Люксембурга и их условия регистрации:

populjarnye-banki-ljuksemburga

К достоинствам люксембургской финансовой системы можно отнести:

  • огромный перечень предлагаемых услуг,
  • высший уровень конфиденциальности,
  • счёт можно открыть в любой удобной для себя валюте,
  • открыть депозитную ячейку можно на любой срок,
  • присутствует инвестиционное страхование.

Эти банки обладают высокой степенью доверия среди клиентов.

Шаг 2. Открываем счёт в иностранном банке без выезда из страны

Граждане России имеют возможность дистанционно открыть ячейку в некоторых иностранных банках.

Для регистрации счёта в иностранном банке другого государства, потребуется собрать следующий перечень документов:

  • справка о доходах по форме «2-НДФЛ»,
  • spravka-o-dohodah

  • ксерокопия паспорта с печатью нотариуса (гражданского),
  • загранпаспорт,
  • справка о составе семьи, взятая из ЖКХ (узнать подробней о том, где берётся эта справка и что для её получения необходимо подготовить, можно по ссылке: https://jurist-protect.ru/kto-vydaet-spravku-o-sostave-semi)
  • spravka-o-sostave-semi

  • выписка из ЖКХ, подтверждающая отсутствие коммунальных задолженностей (в редких случаях),
  • подтверждение из полиции о том, что человек является законопослушным гражданином.

Каждая структура, выдающая или хранящая средства вкладчика, имеет свой перечень бумаг, который должен собрать клиент на момент регистрации банковской ячейки.

Выше приведен лишь среднестатистический перечень.

Также этот список-основу всегда дополняют такие документы:

  • справка с места проживания,
  • заполненное резюме на английском языке,
  • справка об источнике заработка,
  • положительная рекомендация от структур, в которых ранее брал кредит или обслуживался клиент.

Так как вся процедура регистрации происходит в онлайн-режиме, то и предоставлять собранные бумаги можно с помощью электронной почты.

Во время заполнения заявки в электронном формате необходимо указать назначение ячейки и приблизительный оборот средств по ней.

Шаг 3. Что необходимо сделать после открытия счёта за в иностранном банке?

Когда гражданин РФ получит уведомление из иностранного банка об успешном открытии счёта, человек должен обратиться в налоговую службу России и уведомить о том, что была пройдена процедура регистрации ячейки в банке другой страны.

Также единожды в год до первого июня нужно предоставлять отчётность оставшихся и выведенных средств с ячейки.

Если гражданином России это действие будет проигнорировано, то на него будет наложен штраф в размере 5 000 рублей.

Как же открыть счет в иностранном банке, кому и зачем это нужно?

Подробные ответы от финансового советника в этом видео:

Как происходит использование средств, находящихся за рубежом?

Многие иностранные банки предлагают своим клиентам воспользоваться интернет-банкингом.

Эта система позволяет отслеживать все изменения и операции, которые производит клиент со своими сбережениями.

Процесс использования средств, имеющихся за рубежом немного сложней, чем в российских финансовых структурах:

  1. Чтобы осуществить перевод средств за границу в российском банке с клиента потребуют паспорт и реквизиты договора с зарубежным банком.
  2. Если клиент хочет пополнить зарубежные активы, то он должен открыть расчётный счёт в финансовой структуре России и с её помощью осуществлять переводы.

Важный момент: иностранный банк должен отправить клиенту свидетельство о том, что в их базе был открыт счёт согласно его заявлению.

Все это позволяет Российской Федерации отслеживать банковские переводы людей в иностранные структуры.

Такой шаг, как открыть счет в иностранном банке, довольно редко становится необходимостью для физических лиц. Все же чаще к нему прибегают бизнесмены.

Если это относится к вашей ситуации, то вдумчиво оцените: стоит ли идти на этот шаг?

Когда вами движет желание сберечь средства в надежном месте – это одна ситуация. Совсем другая – когда вы пытаетесь скрыть их от собственного государства.

Помните, что всякое нарушение закона приведет вас к крайне плачевным последствиям.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Capitalpost.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: