Инвестирование – достаточно непростой процесс.
К сожалению, статистика неутешительная – средства многих инвесторов в России попросту сгорают в результате упущений, кризиса и последующего банкротства организаций и проектов.
Однако инвестирование в финансовые инструменты является одним из надежных способов сохранить и приумножить капитал.
Одним из них является ПИФ – сотрудничество с паевыми инвестиционными фондами, которые часто создаются на базе известных корпораций и банков.
Хотелось бы поговорить о правовой основе ПИФов в России, о рейтинге лучших фондов, о их видах и о том, как правильно следует выбирать фонд для сохранения средств и заработка.
Как регулируются ПИФы в России
В основном регуляция деятельности подобных организаций в стране осуществляется посредством № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года.
Отметим, что за эти годы с 2001 по 2020 годы также было издано немало законодательных постановлений и актов, регламентирующих деятельность и порядок выстраивания отношений между участниками данного сектора рынка.
Многие полагают, что деятельность фондов во многом схожа с брокерской деятельностью, и даже в чем-то с трейдингом.
Отчасти это так, но схожесть наблюдается только в том плане, что рискуют и инвесторы ПИФов, и трейдеры, и клиенты брокерских организаций.
В остальном деятельность ПИФов четко регламентируется законодательством, чего нельзя сказать о рынке криптовалют, к примеру.
Также есть существенные отличия в плане рисков – деятельность ПИФов России сравнительно низко рискованная, если сравнивать ее с деятельностью брокеров Форекс рынка.
Так, ПИФы находятся под контролем у подведомственных органов, ими занимаются
- Минюст.
- Центральный банк РФ.
За годы деятельности эти ведомства выдали множество законодательных актов и постановлений, которые регулируют отношения между инвесторами, порядок внесения средств, инструменты для снижения рисков и их применение.
Виды ПИФов в РФ
Российские фонды можно разделить на следующие категории
- Сбалансированные: те, которые проводят торговлю акциями, недвижимостью, облигациями, другими ценными бумагами и материальными объектами.
- Акционные: те, которые ориентированы только на участие на рынке акций.
- Облигационные: те, которые ориентированы только на рынок облигаций, преимущественно государственных и муниципальных.
- Денежно-рыночные: те, которые производят торговые операции на рынке ценных бумаг в общем.
- Индексные: те, в которых торговля ведется автоматизировано, посредством различных индикаторов. Обычно применяются индикаторы международного значения.
Также ПИФы можно разделить на
- Закрытые. Обычно собственниками таких фондов выступают корпорации, а стать инвестором такого фонда смогут только юридические лица. Они основываются под достижение определенных финансовых целей. Внести инвестиции можно только при открытии, а забрать – по закрытию фонда.
- Открытые. Это наиболее распространенные виды фондов в России. Отличаются минимальным порогом для инвестирования – стать инвестором можно, купив дешевые паи: они могут продаваться по 1000 рублей и меньше. Забрать деньги можно по желанию, хоть через день после инвестирования.
- Интервальные. Эти фонды отличаются тем, что вложить деньги можно только в определенные временные промежутки: например, в декабре и в июне, график публикуется на официальном сайте фонда. То же самое с продажей пая – его можно продать только в определенные периоды времени.
Рейтинг ПИФов в России 2020
Ниже представлена таблица с рейтингом доходность ПИФов в России.
Так, представленный рейтинг доходности сформирован на основании проверенных финансовых источников, и актуальный на данный момент.
|
Название ПИФа |
Тип |
Прирост за год |
Стоимость сертификата на данный момент |
| Райффайзен | Открытый, занимается рыночными финансовыми инструментами | 49,57% | 50000 руб. |
| ПРОМСВЯЗЬ | Открытый, занимается рыночными финансовыми инструментами | 44,66% | 3000 |
| XXII ВЕК (БРОКЕРКРЕДИТСЕРВИС) | Открытый, занимается рыночными финансовыми инструментами | 44,48% | 50000 |
| УРАЛСИБ Драгоценные металлы | Открытый, занимается рыночными финансовыми инструментами | 43,65% | 1000 |
| УРАЛСИБ Глобальные инновации | Открытый, занимается рыночными финансовыми инструментами | 41,25% | 1000 |
Представленный рейтинг ПИФов России позволяет сделать вывод, что по надежности лучше ориентироваться на открытые фонды, они зарабатывают лучше всего.
Самыми прибыльными и доходными являются те фонды, которые ведут торговлю акциями.
Как выбрать ПИФ
Выбирать фонд следует, ориентируясь на свои личные предпочтения, на цели, которых бы вы хотели достигнуть
- Если задача заключается не столько в получении прибыли, как в том, чтобы сохранить свои средства, то лучшим выбором будет фонд, который торгует облигациями или на рынке ценных бумаг. Такие фонды обычно инвестируют в государственные и муниципальные ценные бумаги. Рост прибыли идет медленно, но верно.
- Если задача заключается в получении прибыли, желательно – чем больше, тем лучше, то можно обратить внимание на фонды, которые ведут индексную торговлю и торгуют в основном акциями.
Также обязательно обращайте внимание на другие показатели фондов
- дата основания на рынке и рост доходности,
- инвестиционный портфель, его качество,
- размеры комиссий для инвесторов,
- рейтинг и ТОПы фондов,
- кто является управляющей компанией,
- как вел себя фонд в кризисные периоды и так далее.
Желательно проконсультироваться у специалистов и узнать их мнение о том или ином фонде, составив для себя рейтинг лучших ПИФов с точки зрения экспертов.
Как инвестировать в ПИФ и продать инвестиционные сертификаты
Это достаточно простая задача – вам достаточно заглянуть на официальные ресурсы фондов и изучить представленный порядок.
Там же вы узнаете минимальные суммы инвестиций, входа, сроки, комиссии и другие важные данные.
А так, в стандартном варианте покупка пая осуществляется из следующих этапов
- Инвестор связывается с представителями выбранного ПИФа.
- Назначается дата встречи, в процессе которой подписывается договор.
- Средства переводятся на счет фонда.
- Инвестор получает сертификаты фонда.
Собственно, продать пай тоже не составит труда, если возникнет такое желание. Единственное ограничение – средства будут перечисляться из фонда в течение 2-3 дней.
Если же деньги нужны срочно, то можно предложить пай инвестиционным организациям, правда, цена будет ниже той, по которой вы сможете продать сертификаты самому фонду.
Итоги
Собственно, инвестиции – это всегда надежный вклад в будущее, если сделать все правильно. Фонды и созданы с этой целью.
Важно при этом только правильно подобрать ПИФ, определиться с суммой взноса и потенциальной прибылью.
Мы рекомендуем выбирать фонд, ориентируясь на заключения экспертов, на базовые юридические показатели, на финансовую отчетность и другие данные.