Что такое финансирование логистических цепочек
По мере того, как глобальные логистические цепочки простираются по всему миру с покупателями из разных стран с одной стороны и разнообразными поставщиками с другой, корпорациям становится всё труднее освобождать оборотный капитал, заблокированный в этих цепочках.
Финансирование логистических цепочек, также известное как финансирование поставщиков или реверсивный факторинг, представляет собой набор решений, оптимизирующих денежный поток, позволяя предприятиям продлевать сроки оплаты своим поставщикам, при этом предоставляя возможность крупным, средним и малым поставщикам раньше получать деньги.
Таким образом, как для покупателя, так и для поставщика ситуация является беспроигрышной.
Покупатель оптимизирует оборотный капитал, а поставщик генерирует дополнительный операционный денежный поток, тем самым минимизируя риск по всей цепочке поставок.
Если вы покупатель, сколько миллионов заблокировано внутри ваших каналов поставок?
Пять вещей, которые вы должны знать о финансировании логистических цепочек
- Это не кредит – финансирование поставщика или реверсивный факторинг является частью обязательств покупателя по договорам и не считается финансовым долгом. Для поставщика это что-то вроде продажи его дебиторской задолженности.
- Он не будет привязан к одному банку – финансирование логистических цепочек с использованием SCiSupplier позволяет пользоваться множеством банков, обеспечивая доступность более чем 50 финансовых учреждений по всему миру.
- Это не факторинг – с нашими решениями 100% каждого счёта-фактуры за вычетом очень небольшой комиссии за транзакцию выплачивается поставщику, и после оплаты счёта-фактуры никакой регрессивной нагрузки на поставщика нет.
- Финансирование логистических цепочек предназначено не только для крупных компаний – оно имеет ценность для фирм всех размеров и с любым кредитным рейтингом, включая малый и средний бизнес.
- Нет необходимости в помощи банка – наши программы могут самостоятельно финансироваться покупателем, создаваться без участия банков или по смешанному типу, где финансирование разделяется между покупателем, рынками капитала и финансовыми учреждениями.
С пакетом продуктов OpenSCi реализация программы финансирования поставщиков и постоянное управление ей становится проще и быстрее, чем с любым другим решением на рынке.
Обратитесь к нам, и вы узнаете, как мы помогаем крупным многонациональным корпорациям и компаниям среднего уровня разблокировать денежные средства, находящиеся в цепочках поставок.
Продлевать сроки оплаты стало проще. При использовании этих программ поставщики получают оплату уже на следующий день.
Как работает финансирование логистических цепочек
- Поставщик отправляет покупателю счета-фактуры в соответствии с действующей политикой и методологией.
- Покупатель утверждает счета-фактуры и загружает утвержденные данные (суммы обязательств по договорам, а также все релевантные взаимозачёты, такие как кредитные/дебетовые авизо) на платформу SCiSupplier.
- Поставщик в любое время может войти на платформу финансирования логистических цепочек через веб-браузер, чтобы увидеть все утвержденные накладные. Поставщик может ничего не делать, и денежные средства поступят непосредственно на его банковский счёт в срок погашения, либо он может продать свою дебиторскую задолженность спонсору на платформе SCiSupplier в обмен на авансовый платёж.
- При торговле до наступления срока погашения 100% суммы – за вычетом небольшого дисконта или комиссии за финансирование – переводится в электронном виде на банковский счёт поставщика. В большинстве случаев оплата поставщику производится на следующий рабочий день. Поскольку средства от финансового учреждения авансируются на основе обещания покупателя заплатить в изначально установленный срок, ставки финансирования основаны на рисках только со стороны покупателя, а не поставщика. Поэтому ставки финансирования очень привлекательны – примерно в 10 раз ниже, чем в случае факторинга или других традиционных финансовых решений.
- В конце срока покупатель оплачивает поставщику или соответствующему спонсору с платформы SCiSupplier полную сумму по накладной.
Этот стратегический подход выгоден обеим сторонам логистической цепочки.
Сколько стоит финансирование логистических цепочек
Основное преимущество финансирования цепочки поставок заключается в том, что покупатель не платит никакой комиссии за продление сроков оплаты, а поставщик теряет совсем небольшую сумму, если он хочет получить оплату раньше.
Кому выгодно финансирование логистических цепочек
Финансирование поставщиков может представлять интерес для компаний в различных секторах, включая автомобилестроение, электронику, производство, розничную торговлю и многое другое.
Оно работает для компаний, находящихся по обе стороны канала поставок.
Организации, совершающие покупку, могут продлить сроки оплаты, а поставщики имеют возможность раньше получать оплату.
Финансирование логистических цепочек является беспроигрышным решением для каждого из торговых партнеров.